다음 연말정산 미리 준비하자_청년형 소득공제 장기펀드

안녕하세요~달현입니다!!

 

2022년부터 연말정산에 적용되는 '청년형 소득공제 장기펀드'가 출시된다고 하는데요.

한 번 알아보겠습니다.

 

 

 

 

청년형 소득공제 장기펀드란?

'자산총액의 40% 이상을 국내주식에 투자하는 장기펀드'에 가입할 경우, 연간 납입액(600만원)의 40%에 대해 소득공제를 받을 수 있습니다. 가입기간은 최소 3년~최대 5년이며 2023년 말까지 가입가능합니다.

매달 50만원씩 납입했을 경우, 연간 납입액이 600만원이며 240만원을 소득공제 받을 수 있습니다.

총급여액이 1200만원 이하는 1년에 14만 4천원, 총급여액 1200만원 초과~ 4600만원 이하는 1년에 36만원을 절세 할 수 있습니다.

 

 

가입자격

▷ 만 19세 이상 ~ 만 34세 이하  (병역이행기간 최장 6년 추가 인정)

▷ 직전년도 기준 총 급여액 5,000만원 이하인 근로자 or 종합소득금액 3,500만원 이하인 경우

 

 

소득공제 제외요건

▷ 총 급여액이 8,000만원을 초과하는 경우

▷ 종합소득금액이 6,700만원을 초과하는 경우

▷ 해당 과세기간에 근로소득 및 종합소득이 없는 경우

 

▷ 가입당시에는 조건을 충족해서 가입을 했는데, 그 후에 소득이 올라서 근로소득 8,000만원을 넘거나 종합소득금액이 6,700만원을 넘는 경우에도 소득공제를 받지 못합니다.

 

 

제출서류

연말정산 때 소득공제를 받으려면 펀드를 가입한 금융기관에 가서 '청년형 장기집합투자증권저축 납입 증명서'를 발급받아서 연말정산 때 증빙서류를 첨부하여 제출하시면 됩니다.

​

 

 

 

청년형 소득공제 장기펀드에 가입할 경우, 투자 수익과는 별개로 최대 36만원이 절세가 가능하니 정부에서 6% 수익을 보장해준다고 할 수 있겠죠?

​

청년형 소득공제 장기펀드는 한 번 불입하면 장기간 불입해야 하므로 가입 전에 가입목적을 명확히 할 필요가 있습니다. 주택 자금 마련이나 결혼자금 마련 등의 용도로 사용하면 도움이 될 것 같습니다.

아무리 좋은 펀드라고 해도 충분히 공부한 후 선택했을때, 현명한 투자 및 절세도 가능하다는 것을 잊지마세요~^^

 

 

2022.01.26 - [연말정산] - 5년간 못 받은 월세 세액공제가 환급 가능하다고?!!

5년간 못 받은 월세 세액공제가 환급 가능하다고?!!

 

2021.12.31 - [연말정산] - 연말정산_월세 세액공제(1년간 세액공제율 상향)

연말정산_월세 세액공제(1년간 세액공제율 상향)